Moyens de paiement S€PA
Métiers de la Banque
- Présentiel de préférence
Moyens de paiement S€PA
Fonctionnement des virements et prélèvements S€PA et cadre règlementaire
Le S€PA (Single Euro Payments Area) est le cadre harmonisé des paiements en euros permettant d’effectuer des virements, prélèvements et paiements instantanés au sein de l’espace économique européen, selon des règles communes et des standards normalisés.
Vous souhaitez intervenir sur des projets de paiement, renforcer votre expertise sur les flux S€PA (SCT, SDD, Instant Payment), comprendre les messages ISO 20022 et maîtriser le cadre réglementaire européen des services de paiement.
Cette formation est animée par un expert des paiements issu du secteur bancaire et du conseil spécialisé, disposant d’une solide expérience des projets de transformation et d’innovation dans les systèmes de paiement, et engagé dans la transmission d’une vision claire, opérationnelle et structurée de l’écosystème S€PA.
- Référence
- Durée
- Tarif
FOREST-BQSP
2 jours
1650 €
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Pour qui ?
Profil
Prérequis
Toute personne intervenant sur des projets de paiement
Connaissance du secteur bancaire et notamment quelques notions de paiement.
Objectifs de la formation
Comprendre les moyens de paiement S€PA (Virement, Virement instantané, Prélèvement), le portefeuille numérique, Wero, et leurs enjeux, leur fonctionnement, la réglementation européenne des Services de paiement associée.
A l’issue de cette formation, le stagiaire sera en mesure d’intervenir sur des projets de paiements.
Programme
1. Genèse du S€PA et de l’Europe des paiements
Buts, Acteurs, quelques chiffres
2. Virement S€PA (SCT) et Prélèvement S€PA (SDD)
Le virement S€PA : Fonctionnement
- Coordonnées normalisées du paiement
- Comptabilité de l’opération initiale
- Typologies des messages S€PA ISO 200022
- Additional Optional Services (AOS)
Le prélèvement S€PA : Fonctionnement
- Mandat de prélèvement
- Comptabilité de l’opération initiale
- Prélèvement S€PA B2B
- Droit du consommateur
Production, traitement, échange de flux
- Emission des flux S€PA
- Réception des flux S€PA
Les R-messages
Flux d’exception normalisés :
- Rejet, Demande d’annulation, Retour, Demande de rappel de fonds, Annulation comptable de virement S€PA, Demande de remboursement, Reversement
Aperçus de la syntaxe ISO 20022 S€PA XML
- Virement S€PA : Principales informations échangées
- Prélèvement S€PA : Principales informations échangées
3. Virement S€PA instantané et évolutions fonctionnelles et réglementaires
- Instant Payment S€PA : le temps réel en Europe
- L’instantanéité normalisée par l’EPC
- Fonctionnement de l’Instant Payment
- Calendrier légal de l’instant Payment
- Règlement européen 2024-884 (Instant Payment Regulation)
- Champ d’application de l’IPR
- Service de vérification du bénéficiaire (VoP)
- Processus de la demande de vérification du bénéficiaire
- Le virement instantané dans le monde
4. EPI WERO
- Membres du projet
- Architecture d’EPI et Mode de distribution
- Paiement E/M commerce en 3 phases
- Souveraineté européenne : Interopérabilité des portefeuilles numériques
5. Evolutions autour du S€PA
- Confirmation du bénéficiaire / IBAN check
- Le S€PA Request To Pay (SRTP)
- Principaux critères de fonctionnement
- Acteurs
- Modalités à la main du bénéficiaire
- Planning
6. L’infrastructure interbancaire : Systèmes d’échange et de règlements
- Pourquoi des systèmes organisés ?
- Les CSM locaux
- Routage et règlement en temps réel : TIPS
- Le système paneuropéen : STEP2 d’EBA Clearing
- Le règlement en euros : TARGET 2 (T2)
- L’architecture des échanges : Swift
7. Les Directives sur les Services de Paiement et le cadre juridique des paiements
- De la DSP1 à la DSP2 et au-delà
- RTS SCA – CSC : Authentification forte du client
- RTS SCA – CSC : Sécurité des échanges entre PSP
- Evolution de la réglementation : Payment Services Regulation (PSR) et DSP3
La formation sera proposée en présentiel.
Le nombre de stagiaires peut varier de 5 à 9 personnes, ce qui facilite le suivi permanent et la proximité avec chaque stagiaire.
Chaque stagiaire dispose d’un support de cours au format numérique. Pour une meilleure assimilation, le formateur alterne tout au long de la journée les exposés théoriques, des questions pendant le cours, des quizz permettant l’interaction avec les intervenants et l’assimilation des concepts présentés.
La formation est animée par un professionnel du paiement issu de la banque et de cabinets de conseil spécialisés dont le parcours est émaillé de plusieurs projets de transformation, d’innovation.
En cours de formation Suivi d’exécution : Une feuille d’émargement par demi-journée de présence est signée par tous les participants et le formateur.
En fin de formation • Questionnaire de validation des acquis. • Questionnaire de satisfaction, qui nous sert à savoir si vous avez apprécié la formation et à connaitre les points à améliorer.
Approche détaillée du moyen de paiement (règles, normes)
Retour d’expérience terrain de consultant paiements
Focus sur les Directives des Services de paiement
Dates des sessions
- 16 et 17 avril 2026
- 11 et 12 juin 2026.
Des sessions supplémentaires peuvent êtres disponibles.
Contactez notre équipe pour d’autres dates.
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